1 应收账款管理的痛点与影响
许多企业都面临这样的场景：一批货物发出去了，发票也开了，合同约定的账期是30天。但30天后，财务部门因为忙于日常核算和报销，忘了提醒销售部门催款；销售团队则专注于开拓新客户，认为“老客户肯定会付的”，也没有主动跟进。等到发现这笔款项已经逾期90天甚至更久时，客户可能已经经营不善、负责人联系不上，甚至公司都已经注销了，这笔应收账款就变成了难以收回的坏账。
。应收账款逾期和坏账风险高不仅会直接侵蚀企业利润，更会占用大量流动资金，严重时甚至可能导致企业面临现金流断裂的危险。
2 智赢CRM的应收账款管理功能
智赢CRM系统提供了一套完整的应收账款管理解决方案，通过收款计划、收款记录和应收账款提醒三大功能，帮助企业实现全流程的应收账款管理。
?? 2.1 收款计划
收款计划可以理解为对应收未收款的事前规划，通过设置预计回款时间，提醒员工及时催款
。这对于项目型企业（需要分批回款）或金融贷款行业（需要按期催款）尤其有用。
在智赢CRM中，创建收款计划有多种方式：
新建合同时直接添加：在签订合同阶段就规划好回款计划。
合同详情页中添加：进入已有合同的详情页，在“回款管理”中新建计划。
资金管理模块中创建：直接在“资金管理”>“回款管理”>“回款计划”中新建。
系统支持灵活创建多笔回款计划，无论是金额不同的多次回款（如工程项目的首付款、中期款和尾款），还是金额相同的多期回款（如金融行业的等额分期），都能轻松设置。
?? 2.2 收款记录
收款记录功能让企业能够清晰跟踪每一笔款项的实际到账情况。智赢CRM的销售回款及收款记录功能使得财务管理更为便捷
。
当款项收到后，企业可以通过两种方式在系统中确认收款：
新建回款单：在“财务管理”>“回款管理”>“回款计划”中新建回款单，确认款项已到账。
预收款核销：如果客户有预付款，可以通过点击回款计划编号右上角的【核销】功能进行核销。
这一功能确保了企业应收账款账实的清晰和准确，方便财务人员进行账务处理和对账工作。
?? 2.3 应收账款提醒
这是智赢CRM防止应收账款逾期和坏账的核心功能。系统能够对应收/应付款单进行提前提醒或超期提醒，加速企业回拢资金，避免坏帐出现。
智赢CRM的提醒机制包括：
提前提醒：在款项到期前一段时间就提醒相关人员进行跟进。
超期提醒：当款项已过期仍未收到时，系统会发出更为紧急的提醒。
多维提醒：系统支持在“销售提醒”界面集中查看所有将要到期的联系计划、客户需求、销售机会、到期合同、应收账款、应付账款等。
这种自动化的提醒机制减少了人为疏忽的可能性，确保每一笔应收账款都能得到及时跟进。
3 智赢CRM应收账款管理实战案例
为了更好地理解智赢CRM如何解决应收账款问题，下面通过一个实例来说明。
案例：某机械设备公司的应收账款管理
背景：
某机械设备销售公司主要向制造企业提供中型工业设备，合同金额通常较高（50万-200万不等），付款方式一般采用“3331”模式：合同签订付30%，发货前付30%，验收合格付30%，质保期满付10%。
痛点：
过去，该公司使用Excel表格记录应收账款，经常发生以下问题：
财务人员忘了提醒销售员哪些款项即将到期；
销售员忙于新订单，忽视老客户的付款跟进；
质保金到期后基本无人跟进，每年有大量质保金无法收回；
部门间互相推诿：财务认为催款是销售的责任，销售认为财务应该提醒。
智赢CRM解决方案：
该公司实施了智赢CRM系统，对应收账款管理进行了全面优化：
合同签订阶段：在系统中录入新合同时，直接按照“3331”模式设置四个收款计划节点，每个节点都设置提前7天提醒。
发货前阶段：系统在合同约定的发货日期前7天自动提醒销售员“请跟进发货前款项”，销售员收到提醒后联系客户催款，并在系统中记录跟进情况。
验收阶段：设备安装调试完成后，系统在预计验收日期前提醒销售员跟进客户完成验收流程，并催收验收款。
质保金阶段：这是最容易遗忘的环节。系统在质保期到期前30天就开始提醒销售员“质保金即将到期”，并持续提醒直至款项收回。
逾期处理：如果有任何一笔款项逾期未付，系统会自动升级提醒级别，不仅提醒销售员，还会同时提醒销售总监和财务经理，确保管理层知情并介入跟进。
实施效果：
实施智赢CRM系统后，该公司的应收账款管理取得了显著成效：
应收账款逾期率下降了60%以上；
质保金回收率从原来的不足40%提高到85%以上；
销售员和财务人员的协作更加顺畅，责任更加明确；
公司现金流明显改善，减少了对短期融资的依赖。
4 智赢CRM的优势总结
智赢CRM在应收账款管理方面的优势可以总结为以下几点：
::: details 📊 智赢CRM应收账款管理优势对比表
| 管理方面 | 传统方式 | 智赢CRM方式 | 优势体现 |
|---|---|---|---|
| 收款计划 | 手工记录在Excel或纸质文档中，容易遗漏或出错 | 系统化创建和管理 |
| ，支持多种方式建立计划 | 减少人为错误，提高计划准确性 | |
| 提醒机制 | 依赖人工记忆或日历提醒，易忽视 | 自动提醒 |
| ，支持提前和超期提醒，多维提醒（系统、销售机会、到期合同等） | 避免遗漏，确保及时跟进 | |
| 多期回款处理 | 处理复杂，容易混淆各期金额和时间 | 支持一笔合同多笔计划 |
| ，灵活应对不同场景 | 适应多种业务模式，管理更高效 | |
| 催款与跟进 | 责任不清，销售和财务可能互相推诿 | 提醒自动关联相关销售员 |
| 责任明确，跟进有记录，便于追溯和考核 | ||
| 数据安全与权限 | 可能存在数据泄露或越权访问风险 | 多级权限控制 |
| 保护敏感财务数据，操作更安全 | ||
| 集成与自动化 | 信息孤岛，手工操作多 | 可与财务系统集成 |
| 打破部门墙，提升整体效率 | ||
| 绩效分析 | 数据分散，分析困难 | 内置数据分析与报告 |
| ，支持对应收账款、账龄、回收率等进行分析 | 为管理决策提供数据支持，驱动业务优化 | |
| 客户关系维护 | 生硬催款可能损害客户关系 | 系统化提醒，销售员可更灵活友好地沟通 |
| 在保障回款的同时，维护甚至增强客户关系 | ||
| 移动办公支持 | 受地域限制 | 有网就能用 |
| 随时随地管理应收账款，及时响应 | ||
| 坏账预防 | 事后处理，较为被动 | 事前预防、事中控制 |
| 主动管理，有效降低坏账风险 | |||
| ::: |
5 实施建议
如果你正在考虑使用智赢CRM来改善企业的应收账款管理，以下是一些实施建议：
流程梳理：在系统实施前，先梳理和优化企业内部现有的应收账款管理流程，明确各部门职责和协作机制。
数据准备：将现有的客户信息、合同数据和应收账款数据整理好，为系统初始化做好准备。
计划制定：根据不同类型的合同和客户，制定标准化的收款计划模板。
权限规划：基于企业的组织架构和管理需求，合理规划系统中不同角色人员的权限。
培训重点：对销售、财务等相关人员进行系统培训，重点培训收款计划创建、提醒查看、收款确认等功能。
持续优化：系统上线后，定期收集用户反馈，分析应收账款管理效果，不断优化管理流程和系统使用方式。
通过智赢CRM的应收账款管理功能，企业可以变被动为主动，将事后催款变为事前计划和事中跟踪，有效降低应收账款逾期率和坏账风险，改善现金流状况，提升整体财务管理水平
